ΌΛΟΙ ΟΙ ΠΟΛΕΜΟΙ ΕΙΝΑΙ ΠΟΛΕΜΟΙ ΤΡΑΠΕΖΙΤΩΝ: ΤΟ ΙΡΑΝ ΚΑΙ ΤΟ ΤΕΛΟΣ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΙΤΩΝ
ΒΙΝΤΕΟ
Της Έλεν Μπράουν
«Οι δυνάμεις του χρηματοπιστωτικού καπιταλισμού είχαν έναν άλλο μακρόπνοο στόχο, τίποτα λιγότερο από το να δημιουργήσουν ένα παγκόσμιο σύστημα οικονομικού ελέγχου σε ιδιωτικά χέρια, ικανό να κυριαρχήσει στο πολιτικό σύστημα κάθε χώρας και στην οικονομία του κόσμου συνολικά». —
«Οι δυνάμεις του χρηματοπιστωτικού καπιταλισμού είχαν έναν άλλο μακρόπνοο στόχο, τίποτα λιγότερο από το να δημιουργήσουν ένα παγκόσμιο σύστημα οικονομικού ελέγχου σε ιδιωτικά χέρια, ικανό να κυριαρχήσει στο πολιτικό σύστημα κάθε χώρας και στην οικονομία του κόσμου συνολικά». —
Καθηγητής Caroll Quigley, Πανεπιστήμιο Georgetown, Τραγωδία και Ελπίδα (1966)
Τον Φεβρουάριο του 2026, οι Ηνωμένες Πολιτείες και το Ισραήλ εξαπέλυσαν αιφνιδιαστικές αεροπορικές επιδρομές στο Ιράν. Οι επίσημα προβαλλόμενοι λόγοι - η αποτροπή της απόκτησης πυρηνικού όπλου από το Ιράν και η αποτροπή της επιθετικότητάς του - δεν έχουν αντέξει υπό έλεγχο.
Τον Φεβρουάριο του 2026, οι Ηνωμένες Πολιτείες και το Ισραήλ εξαπέλυσαν αιφνιδιαστικές αεροπορικές επιδρομές στο Ιράν. Οι επίσημα προβαλλόμενοι λόγοι - η αποτροπή της απόκτησης πυρηνικού όπλου από το Ιράν και η αποτροπή της επιθετικότητάς του - δεν έχουν αντέξει υπό έλεγχο.
Όπως τεκμηρίωσε ο James Corbett σε πρόσφατα επεισόδια της έκθεσης Corbett, το πυρηνικό πρόσχημα φαίνεται να είναι ανακυκλωμένη προπαγάνδα και η κλίμακα και ο χρόνος των χτυπημάτων εγείρουν βαθύτερα ερωτήματα σχετικά με το κίνητρο.
Η θέση ότι «Όλοι οι πόλεμοι είναι πόλεμοι των τραπεζιτών» έγινε δημοφιλής από τον Michael Rivero σε ένα ντοκιμαντέρ του 2013 με αυτό το όνομα. Το συνοδευτικό του άρθρο ξεκινά με ένα απόσπασμα από τον Αριστοτέλη (384-322 π.Χ.):
Το πιο μισητό είδος [δημιουργίας χρήματος], και με τον μεγαλύτερο λόγο, είναι η τοκογλυφία, η οποία κερδίζει από το ίδιο το χρήμα και όχι από τη φυσική χρήση του. Γιατί το χρήμα προοριζόταν να χρησιμοποιηθεί σε αντάλλαγμα, αλλά όχι να αυξηθεί με τόκο.
Στη συνέχεια, ο Ριβέρο εντοπίζει πώς τα ιδιωτικά τραπεζικά συμφέροντα χρηματοδότησαν και επωφελήθηκαν από τις συγκρούσεις και στις δύο πλευρές για αιώνες - από την ίδρυση της Τράπεζας της Αγγλίας το 1694 για τη χρηματοδότηση των πολέμων του Γουλιέλμου Γ' έως τους σύγχρονους πολέμους αλλαγής καθεστώτος.
Η θέση ότι «Όλοι οι πόλεμοι είναι πόλεμοι των τραπεζιτών» έγινε δημοφιλής από τον Michael Rivero σε ένα ντοκιμαντέρ του 2013 με αυτό το όνομα. Το συνοδευτικό του άρθρο ξεκινά με ένα απόσπασμα από τον Αριστοτέλη (384-322 π.Χ.):
Το πιο μισητό είδος [δημιουργίας χρήματος], και με τον μεγαλύτερο λόγο, είναι η τοκογλυφία, η οποία κερδίζει από το ίδιο το χρήμα και όχι από τη φυσική χρήση του. Γιατί το χρήμα προοριζόταν να χρησιμοποιηθεί σε αντάλλαγμα, αλλά όχι να αυξηθεί με τόκο.
Στη συνέχεια, ο Ριβέρο εντοπίζει πώς τα ιδιωτικά τραπεζικά συμφέροντα χρηματοδότησαν και επωφελήθηκαν από τις συγκρούσεις και στις δύο πλευρές για αιώνες - από την ίδρυση της Τράπεζας της Αγγλίας το 1694 για τη χρηματοδότηση των πολέμων του Γουλιέλμου Γ' έως τους σύγχρονους πολέμους αλλαγής καθεστώτος.
Οικονομική κυριαρχία πλήρους φάσματος
Άλλοι σχολιαστές επισημαίνουν την έκθεση του Προγράμματος για τον Νέο Αμερικανικό Αιώνα (PNAC) με τίτλο «Ανοικοδόμηση της άμυνας της Αμερικής» (Σεπτέμβριος 2000), η οποία καλούσε τις στρατιωτικές δυνάμεις των ΗΠΑ «πλήρους φάσματος» να επιτύχουν παγκόσμια υπεροχή.
Άλλοι σχολιαστές επισημαίνουν την έκθεση του Προγράμματος για τον Νέο Αμερικανικό Αιώνα (PNAC) με τίτλο «Ανοικοδόμηση της άμυνας της Αμερικής» (Σεπτέμβριος 2000), η οποία καλούσε τις στρατιωτικές δυνάμεις των ΗΠΑ «πλήρους φάσματος» να επιτύχουν παγκόσμια υπεροχή.
Υπέθεσε την ανάγκη για ένα «καταστροφικό και καταλυτικό γεγονός - όπως ένα νέο Περλ Χάρμπορ» για να επιταχυνθεί ο στρατιωτικός μετασχηματισμός που οραματίστηκαν οι συγγραφείς.
Ακολούθησε μια συνέντευξη στο Democracy Now το 2007, στην οποία ο στρατηγός Wesley Clark αποκάλυψε ότι εβδομάδες μετά την 9/11, του είχαν δείξει ένα απόρρητο σημείωμα του Πενταγώνου που περιέγραφε σχέδια για «απομάκρυνση επτά χωρών σε πέντε χρόνια»: Ιράκ, Συρία, Λίβανο, Λιβύη, Σομαλία, Σουδάν και τερματισμό με το Ιράν. Οι πρώτες έξι έχουν έκτοτε αποσταθεροποιηθεί ή αλλάξει καθεστώς. Το Ιράν, που θεωρείται το απόλυτο έπαθλο για την κυριαρχία στη Μέση Ανατολή και τον έλεγχο του πετρελαίου, παραμένει το τελευταίο που στέκεται.
Γιατί αυτά τα επτά και γιατί το Ιράν ήταν το απόλυτο έπαθλο; Το άρθρο του Greg Palast το 2013 με τίτλο «Larry Summers and the Secret 'End-Game' Memo» παρείχε την οικονομική λογική που έλειπε.
Ακολούθησε μια συνέντευξη στο Democracy Now το 2007, στην οποία ο στρατηγός Wesley Clark αποκάλυψε ότι εβδομάδες μετά την 9/11, του είχαν δείξει ένα απόρρητο σημείωμα του Πενταγώνου που περιέγραφε σχέδια για «απομάκρυνση επτά χωρών σε πέντε χρόνια»: Ιράκ, Συρία, Λίβανο, Λιβύη, Σομαλία, Σουδάν και τερματισμό με το Ιράν. Οι πρώτες έξι έχουν έκτοτε αποσταθεροποιηθεί ή αλλάξει καθεστώς. Το Ιράν, που θεωρείται το απόλυτο έπαθλο για την κυριαρχία στη Μέση Ανατολή και τον έλεγχο του πετρελαίου, παραμένει το τελευταίο που στέκεται.
Γιατί αυτά τα επτά και γιατί το Ιράν ήταν το απόλυτο έπαθλο; Το άρθρο του Greg Palast το 2013 με τίτλο «Larry Summers and the Secret 'End-Game' Memo» παρείχε την οικονομική λογική που έλειπε.
Το 1999, ο κόσμος άνοιξε στις ανεξέλεγκτες συναλλαγές παραγώγων, έτσι ώστε τα κρατικά ομόλογα, οι ροές πετρελαίου, οι ναυτιλιακές διαδρομές και οι πολιτικές κινδύνου πολέμου να μπορούν να είναι όλα εξασφαλισμένα, να επανενεχυριάζονται (να δεσμεύονται πολλές φορές) και να στοιχηματίζονται.
Ο άξονας ήταν η συμφωνία του ΠΟΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες του 1997 (το πέμπτο πρωτόκολλο της GATS), η οποία τέθηκε σε ισχύ το 1999.
Καμία από τις επτά στοχευόμενες χώρες δεν προσχώρησε στον ΠΟΕ και δεν ήταν επίσης μέλη της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (BIS). Αυτό τους άφησε εκτός του μακροχρόνιου ρυθμιστικού βραχίονα της κεντρικής τράπεζας των κεντρικών τραπεζών στην Ελβετία. Άλλες χώρες που αργότερα αναγνωρίστηκαν ως «κράτη-παρίες» δεν ήταν επίσης μέλη της BIS, συμπεριλαμβανομένης της Βόρειας Κορέας, της Κούβας και του Αφγανιστάν.
Όσο για το Ιράν, δεν είναι μόνο η μεγαλύτερη και ισχυρότερη από τις ισλαμικές χώρες, αλλά λειτουργεί το μόνο πλήρως άτοκο τραπεζικό καθεστώς στον κόσμο. Αυτό έρχεται σε άμεση αντίθεση με το συμβατικό δυτικό μοντέλο, το οποίο βασίζεται στον τόκο ως κύριο μηχανισμό εσόδων. «Το χρήμα που βγάζει χρήματα από τον εαυτό του» στηρίζει το παγκόσμιο σύμπλεγμα παραγώγων, το οποίο βασίζεται σε επανενεχυριασμένο, εξασφαλισμένο χρέος έναντι τόκων.
Το τελευταίο κομμάτι στο πλέγμα οικονομικού ελέγχου περιγράφηκε λεπτομερώς στο βιβλίο του David Rogers Webb του 2024 The Great Taking. Το Everything Bubble, συμπεριλαμβανομένου αυτού που ορισμένοι σχολιαστές εκτιμούν ότι είναι περισσότερο από ένα τετράκις εκατομμύριο δολάρια σε παράγωγα στοιχήματα, περιμένει απλώς μια καρφίτσα.
Καμία από τις επτά στοχευόμενες χώρες δεν προσχώρησε στον ΠΟΕ και δεν ήταν επίσης μέλη της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (BIS). Αυτό τους άφησε εκτός του μακροχρόνιου ρυθμιστικού βραχίονα της κεντρικής τράπεζας των κεντρικών τραπεζών στην Ελβετία. Άλλες χώρες που αργότερα αναγνωρίστηκαν ως «κράτη-παρίες» δεν ήταν επίσης μέλη της BIS, συμπεριλαμβανομένης της Βόρειας Κορέας, της Κούβας και του Αφγανιστάν.
Όσο για το Ιράν, δεν είναι μόνο η μεγαλύτερη και ισχυρότερη από τις ισλαμικές χώρες, αλλά λειτουργεί το μόνο πλήρως άτοκο τραπεζικό καθεστώς στον κόσμο. Αυτό έρχεται σε άμεση αντίθεση με το συμβατικό δυτικό μοντέλο, το οποίο βασίζεται στον τόκο ως κύριο μηχανισμό εσόδων. «Το χρήμα που βγάζει χρήματα από τον εαυτό του» στηρίζει το παγκόσμιο σύμπλεγμα παραγώγων, το οποίο βασίζεται σε επανενεχυριασμένο, εξασφαλισμένο χρέος έναντι τόκων.
Το τελευταίο κομμάτι στο πλέγμα οικονομικού ελέγχου περιγράφηκε λεπτομερώς στο βιβλίο του David Rogers Webb του 2024 The Great Taking. Το Everything Bubble, συμπεριλαμβανομένου αυτού που ορισμένοι σχολιαστές εκτιμούν ότι είναι περισσότερο από ένα τετράκις εκατομμύριο δολάρια σε παράγωγα στοιχήματα, περιμένει απλώς μια καρφίτσα.
Όταν σκάσει, θα προκαλέσει μεγάλες θεσμικές χρεοκοπίες. και σύμφωνα με τα νομικά έγγραφα Webb, οι παράγωγοι παίκτες θα τα πάρουν όλα.
Η ασφαλιστική κρίση του Ορμούζ το 2026 που προκλήθηκε από τους Lloyd's του Λονδίνου θα μπορούσε να είναι αυτή η καρφίτσα. Περισσότερα για όλα αυτά παρακάτω.
Το City του Λονδίνου και οι Lloyd's οπλοποιούν το χάος
Εικόνα: Κτίριο Lloyd's (CC BY 2.5)
Για περισσότερους από τρεις αιώνες, το City του Λονδίνου – το «Square Mile» που είναι το οικονομικό κέντρο του Λονδίνου – έχει χρηματοδοτήσει και τις δύο πλευρές των πολέμων και πούλησε ασφάλεια έναντι της καταστροφής που θα ακολουθούσε. Οι Lloyd's του Λονδίνου είναι ο ασφαλιστικός πυλώνας του πλέγματος οικονομικού ελέγχου του City.
Δεν είναι στην πραγματικότητα μια ασφαλιστική εταιρεία, αλλά είναι ένας εταιρικός φορέας που «λειτουργεί ως μια μερικώς αμοιβαιοποιημένη αγορά εντός της οποίας πολλαπλοί χρηματοοικονομικοί υποστηρικτές, ομαδοποιημένοι σε συνδικάτα, συγκεντρώνονται για να συγκεντρώσουν και να διανείμουν τον κίνδυνο».
Η Lloyd's έχει χτίσει τη φήμη της στο να αποδίδει πάντα, αλλά αποδίδει με κόστος. Το 1898, επισημοποίησε τη μακροχρόνια πρακτική εισάγοντας τη ρήτρα «Ελεύθερη σύλληψη και κατάσχεση», αφαιρώντας τους κινδύνους πολέμου από τις τυπικές πολιτικές, ώστε να μπορεί να χρεώνει εκβιαστικά ασφάλιστρα όταν ξεσπούσε σύγκρουση. Άσκησε αυτή τη ρήτρα και στους δύο παγκόσμιους πολέμους και την ασκεί το 2026.
Μετά τα χτυπήματα στο Ιράν, η Κοινή Επιτροπή Πολέμου των Lloyd's επέκτεινε τη ζώνη «υψηλού κινδύνου» στη Μέση Ανατολή. Αρκετοί από τους αναδόχους της εξέδωσαν ειδοποιήσεις ακύρωσης 72 ωρών με ισχύ από τις 5 Μαρτίου και τα ασφάλιστρα κινδύνου πολέμου για τις διελεύσεις του Ορμούζ αυξήθηκαν από 0,25% σε 1-5% της αξίας του κύτους.
Η Lloyd's έχει χτίσει τη φήμη της στο να αποδίδει πάντα, αλλά αποδίδει με κόστος. Το 1898, επισημοποίησε τη μακροχρόνια πρακτική εισάγοντας τη ρήτρα «Ελεύθερη σύλληψη και κατάσχεση», αφαιρώντας τους κινδύνους πολέμου από τις τυπικές πολιτικές, ώστε να μπορεί να χρεώνει εκβιαστικά ασφάλιστρα όταν ξεσπούσε σύγκρουση. Άσκησε αυτή τη ρήτρα και στους δύο παγκόσμιους πολέμους και την ασκεί το 2026.
Μετά τα χτυπήματα στο Ιράν, η Κοινή Επιτροπή Πολέμου των Lloyd's επέκτεινε τη ζώνη «υψηλού κινδύνου» στη Μέση Ανατολή. Αρκετοί από τους αναδόχους της εξέδωσαν ειδοποιήσεις ακύρωσης 72 ωρών με ισχύ από τις 5 Μαρτίου και τα ασφάλιστρα κινδύνου πολέμου για τις διελεύσεις του Ορμούζ αυξήθηκαν από 0,25% σε 1-5% της αξίας του κύτους.
Οι Lloyd's τόνισαν ότι η κάλυψη παραμένει διαθέσιμη — στη σωστή τιμή. Αλλά για ένα πετρελαιοφόρο 100 εκατομμυρίων δολαρίων, αυτό σημαίνει επιπλέον 1-5 εκατομμύρια δολάρια ανά ταξίδι, ένα ασφάλιστρο που οι ιδιοκτήτες είναι κατανοητό απρόθυμοι να πληρώσουν.
Η σπίθα της ιδιωτικής πίστωσης
Εν τω μεταξύ, άλλα μαύρα σύννεφα αιωρούνται πάνω από την αγορά. Η οικονομική αναλύτρια Stephanie Pomboy προειδοποιεί ότι η ιδιωτική πιστωτική αγορά 1.5-3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων βρίσκεται σε lockdown, αναγκάζοντας τις πωλήσεις ρευστών περιουσιακών στοιχείων. και η πολύ μεγαλύτερη αγορά εταιρικών ομολόγων με αξιολόγηση BBB 5 τρισεκατομμυρίων δολαρίων παραπαίει. Οι υποβαθμίσεις θα αναγκάσουν τις μαζικές πωλήσεις και οι συντάξεις αντιμετωπίζουν έλλειμμα 4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
Η κρίση του Ορμούζ παρέχει τον τέλειο επιταχυντή αυτής της παράπλευρης κρίσης: οι υψηλότερες τιμές του πετρελαίου δημιουργούν πληθωρισμό, ο οποίος αυξάνει τις αποδόσεις των ομολόγων (τόκοι), καταρρέοντας την αξία των εξασφαλίσεων και ενεργοποιώντας κλήσεις περιθωρίου σε όλο το ταμπλό του παιχνιδιού παραγώγων. Στη συνέχεια, οι κλήσεις περιθωρίου αναγκάζουν τα ιδιωτικά πιστωτικά κεφάλαια σε πωλήσεις.
Αυτός είναι ένας λόγος που ορισμένοι σχολιαστές επισημαίνουν το Σίτι του Λονδίνου ως τον πραγματικό αρχιτέκτονα του χάους στη Μέση Ανατολή.
Εν τω μεταξύ, άλλα μαύρα σύννεφα αιωρούνται πάνω από την αγορά. Η οικονομική αναλύτρια Stephanie Pomboy προειδοποιεί ότι η ιδιωτική πιστωτική αγορά 1.5-3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων βρίσκεται σε lockdown, αναγκάζοντας τις πωλήσεις ρευστών περιουσιακών στοιχείων. και η πολύ μεγαλύτερη αγορά εταιρικών ομολόγων με αξιολόγηση BBB 5 τρισεκατομμυρίων δολαρίων παραπαίει. Οι υποβαθμίσεις θα αναγκάσουν τις μαζικές πωλήσεις και οι συντάξεις αντιμετωπίζουν έλλειμμα 4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
Η κρίση του Ορμούζ παρέχει τον τέλειο επιταχυντή αυτής της παράπλευρης κρίσης: οι υψηλότερες τιμές του πετρελαίου δημιουργούν πληθωρισμό, ο οποίος αυξάνει τις αποδόσεις των ομολόγων (τόκοι), καταρρέοντας την αξία των εξασφαλίσεων και ενεργοποιώντας κλήσεις περιθωρίου σε όλο το ταμπλό του παιχνιδιού παραγώγων. Στη συνέχεια, οι κλήσεις περιθωρίου αναγκάζουν τα ιδιωτικά πιστωτικά κεφάλαια σε πωλήσεις.
Αυτός είναι ένας λόγος που ορισμένοι σχολιαστές επισημαίνουν το Σίτι του Λονδίνου ως τον πραγματικό αρχιτέκτονα του χάους στη Μέση Ανατολή.
Η παλιά μηχανή ασφάλισης πολέμου και η νέα μηχανή παραγώγων λειτουργούν μαζί. Το ένα δημιουργεί το ασφάλιστρο του χάους. ο άλλος το συγκομίζει μέσω επανενεχυρίασης και νόμιμης κατάσχεσης.
Ο Palast και το Υπόμνημα του Τέλος του Παιχνιδιού: Κάνοντας τον Κόσμο Ασφαλή για τα Παράγωγα
Η εγγύηση έναντι απώλειας ναυτιλίας είναι ένας τύπος ασφάλισης, αλλά μια πολύ μεγαλύτερη ασφαλιστική παγίδα είναι η αγορά παραγώγων. Τα παράγωγα, που πωλούνται ως μια μορφή ασφάλισης έναντι του κινδύνου αγοράς, είναι ένα κερδοσκοπικό παιχνίδι στοιχηματισμού που αποσπά ενοίκια από όλες τις μεγάλες οικονομικές ροές.
Στο άρθρο του το 2013, ο Greg Palast παρουσίασε στοιχεία για ένα μυστικό υπόμνημα του 1997 στον αναπληρωτή υπουργό Οικονομικών Larry Summers από τον Timothy Geithner (τότε πρεσβευτή των ΗΠΑ στον ΠΟΕ που ενεργούσε για τον Summers) που περιέγραφε το «τέλος του παιχνιδιού» των διαπραγματεύσεων του ΠΟΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Ο Γκάιτνερ έγραψε στον Σάμερς,
«Καθώς μπαίνουμε στο τέλος του παιχνιδιού... Πιστεύω ότι θα ήταν καλή ιδέα να επικοινωνήσετε με τους Διευθύνοντες Συμβούλους...»
Στη συνέχεια, το σημείωμα απαριθμούσε τους ιδιωτικούς αριθμούς τηλεφώνου των Goldman Sachs, Merrill Lynch, Bank of America, Citibank και Chase Manhattan, αριθμοί που ο Palast επιβεβαίωσε ότι ήταν πραγματικοί.
Ποιο ήταν το τέλος του παιχνιδιού; Ο Palast έγραψε:
Ο υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Ρόμπερτ Ρούμπιν πίεζε σκληρά για την απορρύθμιση των τραπεζών. Αυτό απαιτούσε, πρώτον, την κατάργηση του νόμου Glass-Steagall για την κατάργηση του φραγμού μεταξύ εμπορικών τραπεζών και επενδυτικών τραπεζών. Ήταν σαν να αντικαθιστούσαμε τα θησαυροφυλάκια των τραπεζών με τροχούς ρουλέτας.
Δεύτερον, οι τράπεζες ήθελαν το δικαίωμα να παίξουν ένα νέο παιχνίδι υψηλού κινδύνου: «διαπραγμάτευση παραγώγων». Ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών Σάμερς (σύντομα θα αντικαταστήσει τον Ρούμπιν ως υπουργός) μπλόκαρε κάθε προσπάθεια ελέγχου των παραγώγων.
Αλλά σε τι χρησίμευε η μετατροπή των τραπεζών των ΗΠΑ σε καζίνο παραγώγων εάν τα χρήματα έφευγαν σε έθνη με ασφαλέστερους τραπεζικούς νόμους;
Η απάντηση που συνέλαβαν οι Πέντε Μεγάλες Τράπεζες: καταργήστε τους ελέγχους στις τράπεζες σε κάθε έθνος του πλανήτη – με μία μόνο κίνηση.... Το παιχνίδι των τραπεζιτών και του Σάμερς ήταν να χρησιμοποιήσουν τη Συμφωνία Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, μια δυσνόητη και καλοήθη προσθήκη στις διεθνείς εμπορικές συμφωνίες που αστυνομεύονται από τον Παγκόσμιο Οργανισμό Εμπορίου.
… Οι νέοι κανόνες του παιχνιδιού θα αναγκάσουν κάθε έθνος να ανοίξει τις αγορές του στη Citibank, την JP Morgan και τα παράγωγα «προϊόντα» τους.
Και τα 156 έθνη του ΠΟΕ θα πρέπει να σπάσουν τους δικούς τους διαχωρισμούς Glass-Steagall μεταξύ των εμπορικών ταμιευτηρίων και των επενδυτικών τραπεζών που τζογάρουν με παράγωγα.
Η συμφωνία του ΠΟΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες έγινε ο πολιορκητικός κριός για το άνοιγμα των παγκόσμιων αγορών σε αυτό το παράγωγο παιχνίδι. Κάθε έθνος μέλος αναγκάστηκε να ανοίξει το τραπεζικό του σύστημα ή να αντιμετωπίσει κυρώσεις. Το 1999, το τμήμα της Glass-Steagall που διαχώριζε την επενδυτική τραπεζική από την τραπεζική καταθέσεων στις ΗΠΑ καταργήθηκε, αφήνοντας τα χρήματα των καταθετών ευάλωτα σε κερδοσκοπικούς κινδύνους. Στη συνέχεια τα παράγωγα εξερράγησαν. Τα κρατικά ομόλογα, τα συμβόλαια πετρελαίου, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ναυτιλίας και τα ασφάλιστρα κινδύνου πολέμου κόπηκαν σε συμβόλαια ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης, αντισταθμίσεις και άλλα παράγωγα προϊόντα.
Η διαπραγμάτευση παραγώγων έχει γίνει έκτοτε μια από τις πιο συγκεντρωμένες και κερδοφόρες επιχειρήσεις στον πλανήτη και ελέγχεται σχεδόν εξ ολοκλήρου από μια χούφτα μεγατράπεζες.
Η εγγύηση έναντι απώλειας ναυτιλίας είναι ένας τύπος ασφάλισης, αλλά μια πολύ μεγαλύτερη ασφαλιστική παγίδα είναι η αγορά παραγώγων. Τα παράγωγα, που πωλούνται ως μια μορφή ασφάλισης έναντι του κινδύνου αγοράς, είναι ένα κερδοσκοπικό παιχνίδι στοιχηματισμού που αποσπά ενοίκια από όλες τις μεγάλες οικονομικές ροές.
Στο άρθρο του το 2013, ο Greg Palast παρουσίασε στοιχεία για ένα μυστικό υπόμνημα του 1997 στον αναπληρωτή υπουργό Οικονομικών Larry Summers από τον Timothy Geithner (τότε πρεσβευτή των ΗΠΑ στον ΠΟΕ που ενεργούσε για τον Summers) που περιέγραφε το «τέλος του παιχνιδιού» των διαπραγματεύσεων του ΠΟΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Ο Γκάιτνερ έγραψε στον Σάμερς,
«Καθώς μπαίνουμε στο τέλος του παιχνιδιού... Πιστεύω ότι θα ήταν καλή ιδέα να επικοινωνήσετε με τους Διευθύνοντες Συμβούλους...»
Στη συνέχεια, το σημείωμα απαριθμούσε τους ιδιωτικούς αριθμούς τηλεφώνου των Goldman Sachs, Merrill Lynch, Bank of America, Citibank και Chase Manhattan, αριθμοί που ο Palast επιβεβαίωσε ότι ήταν πραγματικοί.
Ποιο ήταν το τέλος του παιχνιδιού; Ο Palast έγραψε:
Ο υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Ρόμπερτ Ρούμπιν πίεζε σκληρά για την απορρύθμιση των τραπεζών. Αυτό απαιτούσε, πρώτον, την κατάργηση του νόμου Glass-Steagall για την κατάργηση του φραγμού μεταξύ εμπορικών τραπεζών και επενδυτικών τραπεζών. Ήταν σαν να αντικαθιστούσαμε τα θησαυροφυλάκια των τραπεζών με τροχούς ρουλέτας.
Δεύτερον, οι τράπεζες ήθελαν το δικαίωμα να παίξουν ένα νέο παιχνίδι υψηλού κινδύνου: «διαπραγμάτευση παραγώγων». Ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών Σάμερς (σύντομα θα αντικαταστήσει τον Ρούμπιν ως υπουργός) μπλόκαρε κάθε προσπάθεια ελέγχου των παραγώγων.
Αλλά σε τι χρησίμευε η μετατροπή των τραπεζών των ΗΠΑ σε καζίνο παραγώγων εάν τα χρήματα έφευγαν σε έθνη με ασφαλέστερους τραπεζικούς νόμους;
Η απάντηση που συνέλαβαν οι Πέντε Μεγάλες Τράπεζες: καταργήστε τους ελέγχους στις τράπεζες σε κάθε έθνος του πλανήτη – με μία μόνο κίνηση.... Το παιχνίδι των τραπεζιτών και του Σάμερς ήταν να χρησιμοποιήσουν τη Συμφωνία Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, μια δυσνόητη και καλοήθη προσθήκη στις διεθνείς εμπορικές συμφωνίες που αστυνομεύονται από τον Παγκόσμιο Οργανισμό Εμπορίου.
… Οι νέοι κανόνες του παιχνιδιού θα αναγκάσουν κάθε έθνος να ανοίξει τις αγορές του στη Citibank, την JP Morgan και τα παράγωγα «προϊόντα» τους.
Και τα 156 έθνη του ΠΟΕ θα πρέπει να σπάσουν τους δικούς τους διαχωρισμούς Glass-Steagall μεταξύ των εμπορικών ταμιευτηρίων και των επενδυτικών τραπεζών που τζογάρουν με παράγωγα.
Η συμφωνία του ΠΟΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες έγινε ο πολιορκητικός κριός για το άνοιγμα των παγκόσμιων αγορών σε αυτό το παράγωγο παιχνίδι. Κάθε έθνος μέλος αναγκάστηκε να ανοίξει το τραπεζικό του σύστημα ή να αντιμετωπίσει κυρώσεις. Το 1999, το τμήμα της Glass-Steagall που διαχώριζε την επενδυτική τραπεζική από την τραπεζική καταθέσεων στις ΗΠΑ καταργήθηκε, αφήνοντας τα χρήματα των καταθετών ευάλωτα σε κερδοσκοπικούς κινδύνους. Στη συνέχεια τα παράγωγα εξερράγησαν. Τα κρατικά ομόλογα, τα συμβόλαια πετρελαίου, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ναυτιλίας και τα ασφάλιστρα κινδύνου πολέμου κόπηκαν σε συμβόλαια ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης, αντισταθμίσεις και άλλα παράγωγα προϊόντα.
Η διαπραγμάτευση παραγώγων έχει γίνει έκτοτε μια από τις πιο συγκεντρωμένες και κερδοφόρες επιχειρήσεις στον πλανήτη και ελέγχεται σχεδόν εξ ολοκλήρου από μια χούφτα μεγατράπεζες.
Σύμφωνα με στοιχεία της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών και του Γραφείου του Ελεγκτή του Νομίσματος, μόνο οι πέντε κορυφαίες τράπεζες των ΗΠΑ κατέχουν περίπου το 90% όλων των τραπεζικών παραγώγων των ΗΠΑ, με τις JPMorgan, Citigroup, Goldman Sachs, Bank of America και Morgan Stanley να κυριαρχούν στην παγκόσμια εξωχρηματιστηριακή αγορά. Αυτά τα ιδρύματα καταλαμβάνουν τη μερίδα του λέοντος στα κέρδη των παραγώγων, ειδικά σε περιόδους αστάθειας όταν το «ασφάλιστρο χάους» εκτινάσσεται.
«Η Μεγάλη Αρπαγή» — Η Νομική Παγίδα Χορήγησης Υπερπροτεραιότητας σε Παράγωγα σε Πτώχευση
Στο The Great Taking, ο David Rogers Webb αποκαλύπτει το τελευταίο κομμάτι σε αυτό το πλέγμα οικονομικού ελέγχου: σχεδόν κάθε τίτλος σήμερα είναι άυλος (ψηφιοποιημένος) και συγκεντρωμένος σε κεντρικά αποθετήρια.
Στο The Great Taking, ο David Rogers Webb αποκαλύπτει το τελευταίο κομμάτι σε αυτό το πλέγμα οικονομικού ελέγχου: σχεδόν κάθε τίτλος σήμερα είναι άυλος (ψηφιοποιημένος) και συγκεντρωμένος σε κεντρικά αποθετήρια.
Οι αθόρυβες αλλαγές στον Ενιαίο Εμπορικό Κώδικα και τους αντίστοιχους κανόνες της ΕΕ έχουν μετατρέψει τους απλούς επενδυτές σε απλούς «κατόχους δικαιωμάτων» που έχουν μόνο νομική αξίωση έναντι των χρηματιστηριακών τους εταιρειών.
Όσο για τους τραπεζικούς καταθέτες, εδώ και αιώνες κατηγοριοποιούνται ως απλοί «πιστωτές» των τραπεζών τους. Μόλις κατατεθούν τα χρήματα, ο νόμιμος τίτλος περνά στην τράπεζα. Ο καταθέτης κατέχει μόνο μια συμβατική απαίτηση (υποχρέωση απαίτησης) που κατατάσσεται ως μη εξασφαλισμένη θέση πιστωτή σε περίπτωση αφερεγγυότητας.
Σε κάθε αφερεγγυότητα, οι μετοχές, τα ομόλογα και οι καταθέσεις αποτελούν νομικά εγγύηση για το σύμπλεγμα παραγώγων - εξασφαλίσεις που έχουν επανενεχυριαστεί πολλές φορές. Και όταν η παράγωγη εγγύηση αποτυγχάνει, ο επανενεχυριασμένος πύργος από τραπουλόχαρτα που έχει χτιστεί πάνω του καταρρέει.
Όσο για τους τραπεζικούς καταθέτες, εδώ και αιώνες κατηγοριοποιούνται ως απλοί «πιστωτές» των τραπεζών τους. Μόλις κατατεθούν τα χρήματα, ο νόμιμος τίτλος περνά στην τράπεζα. Ο καταθέτης κατέχει μόνο μια συμβατική απαίτηση (υποχρέωση απαίτησης) που κατατάσσεται ως μη εξασφαλισμένη θέση πιστωτή σε περίπτωση αφερεγγυότητας.
Σε κάθε αφερεγγυότητα, οι μετοχές, τα ομόλογα και οι καταθέσεις αποτελούν νομικά εγγύηση για το σύμπλεγμα παραγώγων - εξασφαλίσεις που έχουν επανενεχυριαστεί πολλές φορές. Και όταν η παράγωγη εγγύηση αποτυγχάνει, ο επανενεχυριασμένος πύργος από τραπουλόχαρτα που έχει χτιστεί πάνω του καταρρέει.
Οι κλήσεις περιθωρίου καταρρέουν, ενεργοποιείται η υπερ-προτεραιότητα και αρχίζει η Μεγάλη Κατάληψη. (Για περισσότερα σχετικά με αυτό το αρκετά περίπλοκο θέμα, δείτε το βιβλίο του Webb και το προηγούμενο άρθρο μου εδώ.)
Η άτοκη ισλαμική τραπεζική του Ιράν: Το δομικό εμπόδιο
Τι σημασία είχε λοιπόν αν το Ιράν και μια χούφτα άλλες χώρες αρνούνταν να συμμετάσχουν σε αυτό το επικερδές παιχνίδι των τραπεζιτών; Ο κίνδυνος ήταν ότι όταν οι καταθέτες και οι μέτοχοι συνειδητοποιούσαν ότι στην πραγματικότητα δεν κατείχαν τα κεφάλαιά τους, θα μετέφεραν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε αυτές τις ασφαλείς ζώνες.
Τι σημασία είχε λοιπόν αν το Ιράν και μια χούφτα άλλες χώρες αρνούνταν να συμμετάσχουν σε αυτό το επικερδές παιχνίδι των τραπεζιτών; Ο κίνδυνος ήταν ότι όταν οι καταθέτες και οι μέτοχοι συνειδητοποιούσαν ότι στην πραγματικότητα δεν κατείχαν τα κεφάλαιά τους, θα μετέφεραν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε αυτές τις ασφαλείς ζώνες.
Οι χώρες που απέμειναν ήταν επίσης ασφαλείς από το είδος των κυρώσεων που επιβλήθηκαν από τις δυτικές κυβερνήσεις (και επιβλήθηκαν από δυτικές τράπεζες και οίκους συμψηφισμού) στα περιουσιακά στοιχεία της ρωσικής κεντρικής τράπεζας μετά την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία το 2022.
Επικεφαλής αυτής της ομάδας αντιρρήσεων ήταν το Ιράν, το οποίο από το 1983 που ψήφισε τον νόμο του για τις τραπεζικές εργασίες χωρίς τοκογλυφία διαχειρίζεται το μοναδικό πλήρως άτοκο τραπεζικό καθεστώς στον κόσμο.
Επικεφαλής αυτής της ομάδας αντιρρήσεων ήταν το Ιράν, το οποίο από το 1983 που ψήφισε τον νόμο του για τις τραπεζικές εργασίες χωρίς τοκογλυφία διαχειρίζεται το μοναδικό πλήρως άτοκο τραπεζικό καθεστώς στον κόσμο.
Οι τράπεζές της χρησιμοποιούν συμβόλαια που συμμορφώνονται με τη Σαρία - συμμετοχή στα κέρδη (musharakah), χρηματοδότηση κόστους (murabaha) και χρηματοδοτική μίσθωση (ijara) - αντί να χρεώνουν ή να πληρώνουν τόκους. Αυτό το τραπεζικό μοντέλο έρχεται σε άμεση αντίθεση με το συμβατικό δυτικό μοντέλο, το οποίο βασίζεται στους τόκους ως κύρια ροή εσόδων και στηρίζει το παγκόσμιο σύμπλεγμα παραγώγων με εξασφαλισμένο, επανενεχυριασμένο χρέος.
Το σύστημα του Ιράν σχεδιάστηκε για να εξαλείψει την τοκογλυφία και να ευθυγραμμίσει τη χρηματοδότηση με την πραγματική οικονομική δραστηριότητα και τον επιμερισμό του κινδύνου και όχι με το κερδοσκοπικό χρέος.
Το σύστημα του Ιράν σχεδιάστηκε για να εξαλείψει την τοκογλυφία και να ευθυγραμμίσει τη χρηματοδότηση με την πραγματική οικονομική δραστηριότητα και τον επιμερισμό του κινδύνου και όχι με το κερδοσκοπικό χρέος.
Εδώ και καιρό θεωρείται δομικά ασύμβατη με την αρχιτεκτονική του City of London και της χρηματοδότησης της Wall Street που βασίζεται στους τόκους και τις εξασφαλίσεις - μια αρχιτεκτονική που απαιτεί αέναη εξυπηρέτηση του χρέους και εύκολα επανενεχυριασμένα περιουσιακά στοιχεία για να τροφοδοτήσει τη μηχανή παραγώγων.
Απορρίπτοντας το ενδιαφέρον σε εθνικό επίπεδο, το Ιράν έχει απομονώσει τον εαυτό του και τους οικονομικούς εταίρους του από το πλέγμα ελέγχου που κατέστησε δυνατή την παγκόσμια «Μεγάλη Κατάληψη».
Απορρίπτοντας το ενδιαφέρον σε εθνικό επίπεδο, το Ιράν έχει απομονώσει τον εαυτό του και τους οικονομικούς εταίρους του από το πλέγμα ελέγχου που κατέστησε δυνατή την παγκόσμια «Μεγάλη Κατάληψη».
Το ασφαλιστικό χάος έχει ηρεμήσει, αλλά ο «μαύρος κύκνος» εξακολουθεί να αιωρείται
Τα Στενά του Ορμούζ δεν είναι πλήρως κλειστά, αλλά η κυκλοφορία παραμένει σημαντικά μειωμένη στο πλαίσιο του επιλεκτικού καθεστώτος διέλευσης του Ιράν που βασίζεται σε άδειες. Μόνο πλοία από «φιλικά» ή μη εχθρικά έθνη εκτελωνίζονται μετά από προηγούμενο συντονισμό με τις ιρανικές αρχές.
Τα Στενά του Ορμούζ δεν είναι πλήρως κλειστά, αλλά η κυκλοφορία παραμένει σημαντικά μειωμένη στο πλαίσιο του επιλεκτικού καθεστώτος διέλευσης του Ιράν που βασίζεται σε άδειες. Μόνο πλοία από «φιλικά» ή μη εχθρικά έθνη εκτελωνίζονται μετά από προηγούμενο συντονισμό με τις ιρανικές αρχές.
Εξακολουθούν να υπάρχουν σημαντικές καθυστερήσεις, με περισσότερα από 1.000 πλοία να αναφέρονται σε αναμονή ή εκτροπή και πάνω από 34.000 ναυτιλιακές διαδρομές να έχουν αλλάξει διαδρομή τις πρώτες τέσσερις εβδομάδες της διακοπής.
Η αντασφαλιστική διευκόλυνση 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων του Προέδρου Τραμπ που ανακοινώθηκε στις 6 Μαρτίου είναι πλέον λειτουργική και έχει διπλασιαστεί στα 40 δισεκατομμύρια δολάρια. Επιπλέον μεγάλες ασφαλιστικές εταιρείες των ΗΠΑ έχουν προσχωρήσει, ενώ οι Lloyd's του Λονδίνου έχουν συμμετάσχει σε σχετικές συζητήσεις. Η εγκατάσταση παραμένει επικεντρωμένη σε αμερικανικούς αερομεταφορείς με την υποστήριξη της κυβέρνησης των ΗΠΑ. Ωστόσο, οι αναλυτές αμφιβάλλουν ότι θα επανεκκινήσει την ευρεία εμπορική κίνηση χωρίς ευρύτερη προστασία ευθύνης και ασφαλέστερες συνθήκες.
Εν ολίγοις, η σκανδάλη του «ασφαλιστικού χάους» έχει χαλαρώσει αλλά δεν έχει εξαφανιστεί. Τα ασφάλιστρα παραμένουν αυξημένα, η αβεβαιότητα παραμένει και οι πιέσεις στις εξασφαλίσεις και τα παράγωγα που περιέγραψε ο Webb εξακολουθούν να παίζουν.
Η αντασφαλιστική διευκόλυνση 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων του Προέδρου Τραμπ που ανακοινώθηκε στις 6 Μαρτίου είναι πλέον λειτουργική και έχει διπλασιαστεί στα 40 δισεκατομμύρια δολάρια. Επιπλέον μεγάλες ασφαλιστικές εταιρείες των ΗΠΑ έχουν προσχωρήσει, ενώ οι Lloyd's του Λονδίνου έχουν συμμετάσχει σε σχετικές συζητήσεις. Η εγκατάσταση παραμένει επικεντρωμένη σε αμερικανικούς αερομεταφορείς με την υποστήριξη της κυβέρνησης των ΗΠΑ. Ωστόσο, οι αναλυτές αμφιβάλλουν ότι θα επανεκκινήσει την ευρεία εμπορική κίνηση χωρίς ευρύτερη προστασία ευθύνης και ασφαλέστερες συνθήκες.
Εν ολίγοις, η σκανδάλη του «ασφαλιστικού χάους» έχει χαλαρώσει αλλά δεν έχει εξαφανιστεί. Τα ασφάλιστρα παραμένουν αυξημένα, η αβεβαιότητα παραμένει και οι πιέσεις στις εξασφαλίσεις και τα παράγωγα που περιέγραψε ο Webb εξακολουθούν να παίζουν.
Συμπεράσματα και Ψηφίσματα
Η Παγκόσμια Χρηματοπιστωτική Κρίση του 2007-08 θεωρείται πλέον ευρέως ότι προκλήθηκε από την ανεξέλεγκτη έκρηξη των μη ρυθμιζόμενων παραγώγων - ειδικά των συμβάσεων ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης και των εξασφαλισμένων χρεωστικών υποχρεώσεων - που μετέτρεψε τα ενυπόθηκα δάνεια υψηλού κινδύνου σε συστημική ωρολογιακή βόμβα. Η ζημιά δεν περιορίστηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες: οι αναπτυσσόμενες χώρες υπέφεραν επίσης πολύ.
Σήμερα ο κίνδυνος σύγκρουσης είναι ακόμη μεγαλύτερος από ό,τι κατά τη διάρκεια του GFC. Η παγκόσμια αγορά εξωχρηματιστηριακών παραγώγων έχει επίσημα διογκωθεί σε πλασματική αξία 846 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, περισσότερο από επτά φορές το μέγεθος ολόκληρης της παγκόσμιας οικονομίας.
Μακροπρόθεσμες πολιτικές λύσεις είναι δυνατές. Το Κογκρέσο θα μπορούσε να αποκαταστήσει την Glass-Steagall και να επιβάλει φόρο επί των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών. Οι κυβερνήσεις των πολιτειών θα μπορούσαν να αποσύρουν την έγκρισή τους για σχετικά τμήματα του UCC και να σχηματίσουν δημόσιες τράπεζες που μπορούν να προστατεύσουν από χρεοκοπίες τοπικών τραπεζών. (Δείτε τα προηγούμενα άρθρα μου εδώ και εδώ.)
Αλλά η άμεση ανάγκη στο σημερινό πλαίσιο είναι να διευθετηθεί η σύγκρουση με το Ιράν και να διευθετηθεί γρήγορα, πριν ένα άλλο σοκ μαύρου κύκνου πυροδοτήσει την αλυσίδα των παραγώγων και ενεργοποιήσει την τελική Μεγάλη Κατάληψη σε παγκόσμια κλίμακα.
*
Η Ellen Brown είναι δικηγόρος, ιδρύτρια του Public Banking Institute και συγγραφέας δεκατριών βιβλίων, συμπεριλαμβανομένων των Web of Debt, The Public Bank Solution και Banking on the People: Democratizing Money in the Digital Age. Τα 400+ άρθρα του ιστολογίου της δημοσιεύονται στο EllenBrown.com.
Είναι Ερευνητική Συνεργάτιδα του Κέντρου Έρευνας για την Παγκοσμιοποίηση (CRG).
Η Παγκόσμια Χρηματοπιστωτική Κρίση του 2007-08 θεωρείται πλέον ευρέως ότι προκλήθηκε από την ανεξέλεγκτη έκρηξη των μη ρυθμιζόμενων παραγώγων - ειδικά των συμβάσεων ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης και των εξασφαλισμένων χρεωστικών υποχρεώσεων - που μετέτρεψε τα ενυπόθηκα δάνεια υψηλού κινδύνου σε συστημική ωρολογιακή βόμβα. Η ζημιά δεν περιορίστηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες: οι αναπτυσσόμενες χώρες υπέφεραν επίσης πολύ.
Σήμερα ο κίνδυνος σύγκρουσης είναι ακόμη μεγαλύτερος από ό,τι κατά τη διάρκεια του GFC. Η παγκόσμια αγορά εξωχρηματιστηριακών παραγώγων έχει επίσημα διογκωθεί σε πλασματική αξία 846 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, περισσότερο από επτά φορές το μέγεθος ολόκληρης της παγκόσμιας οικονομίας.
Μακροπρόθεσμες πολιτικές λύσεις είναι δυνατές. Το Κογκρέσο θα μπορούσε να αποκαταστήσει την Glass-Steagall και να επιβάλει φόρο επί των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών. Οι κυβερνήσεις των πολιτειών θα μπορούσαν να αποσύρουν την έγκρισή τους για σχετικά τμήματα του UCC και να σχηματίσουν δημόσιες τράπεζες που μπορούν να προστατεύσουν από χρεοκοπίες τοπικών τραπεζών. (Δείτε τα προηγούμενα άρθρα μου εδώ και εδώ.)
Αλλά η άμεση ανάγκη στο σημερινό πλαίσιο είναι να διευθετηθεί η σύγκρουση με το Ιράν και να διευθετηθεί γρήγορα, πριν ένα άλλο σοκ μαύρου κύκνου πυροδοτήσει την αλυσίδα των παραγώγων και ενεργοποιήσει την τελική Μεγάλη Κατάληψη σε παγκόσμια κλίμακα.
*
Η Ellen Brown είναι δικηγόρος, ιδρύτρια του Public Banking Institute και συγγραφέας δεκατριών βιβλίων, συμπεριλαμβανομένων των Web of Debt, The Public Bank Solution και Banking on the People: Democratizing Money in the Digital Age. Τα 400+ άρθρα του ιστολογίου της δημοσιεύονται στο EllenBrown.com.
Είναι Ερευνητική Συνεργάτιδα του Κέντρου Έρευνας για την Παγκοσμιοποίηση (CRG).
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου